Chainlink est la plateforme fondamentale qui sous-tend l'adoption rapide de la tokenisation et de la finance onchain par les plus grandes institutions et infrastructures de marché du monde. Dans le cadre de ce changement, Chainlink joue un rôle important dans la mise en œuvre de trois solutions historiques pour les marchés de capitaux dans le cadre du projet Guardian de l'Autorité monétaire de Singapour (MAS), une initiative sectorielle menée par ce qui est considéré comme l'un des organismes de réglementation les plus progressistes à l'échelle mondiale en ce qui concerne l'intégration de la technologie blockchain au sein des marchés financiers. 

Les participants du secteur suivants ont collaboré:

• Swift-Coopérative mondiale détenue par ses membres et premier fournisseur mondial de services de messagerie financière sécurisée à plus de 11 500 banques.
• UBS Asset Management - Gestionnaire d'investissement à grande échelle avec plus de 1,6 milliard de dollars d'actifs sous gestion.
• ANZ Bank - Banque institutionnelle australienne avec plus de 1 milliard de dollars d'actifs sous gestion.
• SBI Digital Markets - Filiale basée à Singapour de la division des actifs numériques du principal conglomérat japonais SBI Group, qui fournit des solutions d'actifs numériques.
• ADDX - Bourse de titres numériques entièrement réglementée basée à Singapour.

Le projet Guardian du MAS est une initiative collaborative impliquant des décideurs politiques et les plus grandes institutions financières et infrastructures de marché du monde. L'objectif du projet Guardian est d'utiliser l'infrastructure blockchain pour démontrer de manière tangible comment la tokenisation et les contrats intelligents transforment les marchés financiers grâce à la tokenisation des actifs.

Les deux premières solutions du projet Guardian que Chainlink alimente se concentrent sur la rationalisation de bout en bout des opérations de fonds traditionnelles. Les opérations de fonds traditionnelles sont souvent confrontées à des inefficacités dans les processus de souscription et de rachat, notamment des interventions manuelles, des règlements tardifs et un manque de transparence en temps réel. Ces inefficacités entraînent une augmentation des coûts opérationnels, une réduction de la liquidité et des opportunités d'investissement manquées sur le marché mondial des fonds communs de placement, qui représente 63 000 milliards de dollars. La troisième solution de Project Guardian répond aux exigences réglementaires visant à préserver la confidentialité des détails des transactions d'actifs tokenisés, même lorsqu'ils utilisent le réseau public Cross-Chain Interoperability Protocol (CCIP) pour effectuer des règlements sur différentes blockchains privées et publiques.

Swift, UBS Asset Management et Chainlink font le lien entre les actifs tokenisés et les systèmes de paiement existants

Swift, UBS Asset Management et Chainlink ont réglé avec succès les souscriptions et les rachats de fonds tokenisés à l'aide du réseau Swift. Cette initiative permet aux transactions d'actifs numériques d'être réglées hors chaîne en monnaie fiduciaire à l'aide d'un système de paiement établi qui est déjà largement adopté par plus de 11 500 institutions financières, dans plus de 200 pays et territoires.

Le travail de Swift, UBS et Chainlink prouve comment les institutions financières peuvent tirer parti de la technologie blockchain, de la plateforme Chainlink et du réseau Swift pour régler les souscriptions et les rachats de véhicules de fonds d'investissement tokenisés, permettant ainsi le traitement direct de la jambe de paiement sans qu'il soit nécessaire d'adopter à l'échelle mondiale une forme de paiement onchain. Cela contribue à l'automatisation de l'ensemble du cycle de vie du processus de rachat et de souscription de fonds.

Swift et Chainlink apportent des systèmes de paiement existants à l'économie des actifs numériques.

La solution s'appuie sur le cas d'utilisation précédent décrit ci-dessus, dans lequel UBS Asset Management et SBI Digital Markets ont créé un système de souscription et de rachat numérique pour les fonds tokénisés. Le projet a utilisé les rails de paiement Swift existants, qui permettent des capacités d'orchestration de paiement de bout en bout pour régler les souscriptions et les rachats de fonds. Swift a précédemment démontré comment son infrastructure existante peut fournir un moyen sécurisé et évolutif pour les institutions financières de se connecter à plusieurs types de blockchain, et la dernière solution avec la plate-forme de Chainlink a orchestré les interactions nécessaires entre chacun des acteurs respectifs pour remplir les conditions préalables pour lesquelles un fonds d'investissement tokénisé UBS frappera ou brûlera automatiquement des jetons de fonds pour les investisseurs.

"Notre travail avec UBS Asset Management et Chainlink dans le cadre du projet Guardian de MAS tire parti du réseau mondial Swift pour relier les actifs numériques aux systèmes établis." -Jonathan Ehrenfeld, responsable de la stratégie chez Swift

Key Takeaways: 

• Leveraging existing payment infrastructure
• Enables broad market participation without requiring onchain cash
• Combines benefits of tokenization with traditional settlement
• Accelerates institutional adoption

Au Singapore FinTech Festival de cette année, Sergey Nazarov, cofondateur de Chainlink, ainsi qu'Avanee Gokhale, Strategy at Swift, Andrew Wong, Director at UBS, Winston Quek, et CEO of SBI Digital Markets se sont assis ensemble pour présenter cette solution innovante et souligner comment la tokenisation des actifs redéfinit le cycle de vie de la gestion des fonds et apporte une liquidité et une efficacité accrues aux marchés financiers. 

SBI Digital Markets, UBS Asset Management, and Chainlink Unlock Automated Fund Administration and Transfer Agency

SBI Digital Markets, en collaboration avec UBS Asset Management et Chainlink, a annoncé une solution de fonds du marché monétaire à jetons. Pour faciliter la communication inter-chaîne avec le contrat de fonds tokenisé d'UBS, SBI Digital Markets a créé un contrat intelligent d'agent de transfert numérique, en s'appuyant sur le protocole d'interopérabilité inter-chaîne (CCIP) de Chainlink, qui est un standard de l'industrie. La solution a démontré la faisabilité de l'utilisation de contrats intelligents et de la plateforme Chainlink pour rationaliser les opérations de fonds à travers différents réseaux blockchain et systèmes financiers, débloquant un changement fondamental dans l'efficacité opérationnelle et la transparence pour l'industrie des fonds communs de placement de 63 billions de dollars.

L'infrastructure de Chainlink aide à automatiser les opérations de gestion de fonds et les processus d'agence de transfert. 

Key Takeaways:

• Streamlines fund operations through smart contract-based automation
• Reduces operational costs and errors in fund management
• Enhances transparency and real-time processing
• Improves fund liquidity management

ADDX, ANZ et Chainlink présentent une connectivité transfrontalière à chaîne privée pour le papier commercial tokenisé 

ADDX, en collaboration avec ANZ et Chainlink, a présenté une solution axée sur l'ensemble du cycle de vie des actifs du papier commercial tokenisé pour les transactions transfrontalières. La solution s'appuie sur la plateforme d'investissement d'ADDX, les services d'actifs numériques d'ANZ et le protocole d'interopérabilité inter-chaînes (CCIP) de Chainlink, y compris sa capacité de transactions privées récemment annoncée. 

Pour cette solution, les participants ont choisi le papier commercial comme classe d'actifs candidate. La courte durée du papier commercial permet de présenter l'ensemble du cycle de vie de l'actif, depuis l'émission et la souscription jusqu'au règlement et au remboursement. Cette transaction montre que les entités financières réglementées peuvent tokeniser et exécuter en toute sécurité des transactions d'actifs numériques en utilisant leurs systèmes existants tout en restant dans les cadres réglementaires qui garantissent l'intégrité des marchés financiers.

ADDX, ANZ et Chainlink introduisent une connectivité transfrontalière à chaîne privée pour les billets de trésorerie tokenisés.

De plus, la solution démontre comment un investisseur basé en Australie peut acheter et racheter du papier commercial tokenisé émis sur la plateforme d'un opérateur de marché singapourien agréé et reconnu, tel qu'ADDX. Chainlink CCIP orchestre le règlement de la transaction à travers deux environnements blockchain privés et autorisés. Pour aider les institutions à répondre à leurs exigences réglementaires, les détails de ces transactions doivent rester confidentiels, même si les actifs tokenisés utilisent le réseau public CCIP pour se déplacer sur deux blockchains privées distinctes. Ceci est réalisé grâce à l'utilisation de CCIP Private Transactions, qui empêche les tiers d'accéder aux données privées au sein des chaînes institutionnelles et des transactions cross-chain, y compris les montants, les détails de la contrepartie, les côtés bid/ask et les instructions de règlement. 

"En tirant parti de Chainlink CCIP pour une interopérabilité blockchain sécurisée et conforme, ce cas d'utilisation met en évidence l'utilité des actifs financiers tokenisés dans un environnement réglementé."-Inmoo Hwang, cofondateur et directeur financier du groupe chez ADDX

Key Takeaways:

• Démontre la livraison sécurisée vs. paiement sur plusieurs chaînes
• Réduit les coûts et les délais de mise sur le marché pour les émetteurs d'actifs
• Élargit l'accès aux actifs réels tokenisés
• Permet d'augmenter les flux d'investissement transfrontaliers

Au Singapore FinTech Festival de cette année, Sergey Nazarov a été rejoint par Robert Porter, directeur des services d'actifs numériques chez ANZ, et Inmoo Hwang, directeur financier du groupe chez ICHX (ADDX), pour souligner comment les banques tirent parti de Chainlink en tant que plateforme d'interopérabilité standard du secteur pour favoriser l'adoption des actifs numériques. Regardez l'intégralité du panel ci-dessous:

Paving the Way For Production-Level Blockchain Use Cases in Banking and Capital Markets

Chainlink est une infrastructure clé pour les applications du Projet Guardian, car c'est la seule plateforme capable d'assurer l'interopérabilité entre les systèmes financiers existants et n'importe quelle blockchain privée ou publique, tout en aidant les institutions à répondre à leurs exigences en matière de confidentialité, de conformité et de sécurité. Chainlink permet un dossier d'or unifié (UGR) pour les actifs tokenisés, dans lequel toutes les données clés et les exigences de service des actifs persistent avec l'actif alors qu'il se déplace à travers différents environnements de blockchain et les systèmes existants - débloquant une liquidité accrue et des flux de travail plus efficaces et automatisés pour les instruments et services financiers.

La plate-forme Chainlink est la norme qui relie les infrastructures et les systèmes du marché financier d'aujourd'hui à n'importe quelle blockchain, de sorte que les institutions n'ont pas besoin de modifier leurs backends existants. Au cours des dernières années, de nombreuses preuves de concept de blockchains financières traditionnelles ont été entravées par des problèmes d'intégration et le défi de la fragmentation du nombre croissant d'écosystèmes de blockchains disponibles avec lesquels les banques et les institutions peuvent traiter. Le fait que Chainlink permette aux institutions financières d'interagir avec des actifs tokenisés sur n'importe quelle blockchain publique et privée directement à partir d'infrastructures existantes, comme par le biais de messages Swift, d'API, d'ordinateurs centraux et d'autres formats standard, le rend indispensable à ces cas d'utilisation du projet Guardian. Chainlink est crucial pour le travail en cours que la MAS et les institutions financières participantes effectuent avec le Projet Guardian pour réimaginer l'infrastructure des marchés financiers mondiaux avec la technologie blockchain. 

Source : Chainlink Blog - Nov 12, 2024

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