Dans une autre semaine chargée pour la réglementation des actifs numériques dans l'Union européenne, le principal organisme de surveillance des marchés financiers de l'Union a recommandé de modifier le cadre réglementaire historique des actifs numériques de l'UE, le règlement sur les marchés des crypto-actifs (MiCA).

Pendant ce temps, l'Irlande semble prête à rédiger "d'urgence" de nouvelles règles sur les actifs numériques avant le nouveau paquet de lois de l'UE visant à sévir contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

 

L'AEMF soutient les exigences supplémentaires en matière d'audit externe

Le 16 octobre, l'Autorité européenne des marchés financiers (AEMF) a publié un avis officiel sur le MiCA, encourageant la Commission européenne (CE)-le principal organe exécutif de l'UE-à aller de l'avant avec sa proposition de mettre à jour plusieurs aspects du cadre.

Particulièrement, la Commission a proposé de mettre à jour les normes techniques de réglementation (RTS) de MiCA pour exiger que les fournisseurs de services de crypto-actifs (CASP) candidats et les entités notifiées fournissent les résultats d'un audit externe de cybersécurité.

Cet audit comprendrait une évaluation de "l'honorabilité" de l'organe de gestion du CASP et des vérifications concernant l'absence de sanctions dans des domaines autres que le droit commercial, le droit de l'insolvabilité, le droit des services financiers, la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, la fraude ou la responsabilité professionnelle - les domaines standard vérifiés pour les sanctions.L'ESMA a tenu à souligner que l'objectif des RTS est de garantir une "évaluation approfondie du point d'entrée" pour les CASP candidats et les entités financières qui ont l'intention d'offrir des services d'actifs numériques dans l'UE.

"Cela augmentera la résilience du marché des crypto-actifs et renforcera la protection des investisseurs dans l'espace des crypto-actifs", a déclaré l'organisme de surveillance des marchés financiers.

Selon le communiqué, l'ESMA a déjà communiqué son avis à la CE, au Parlement européen et au Conseil européen, et c'est maintenant à ces organes de décider s'ils vont de l'avant avec les amendements à MiCA.

"La CE peut adopter les deux RTS avec les amendements qu'elle juge pertinents ou les rejeter. Le Parlement européen et le Conseil peuvent s'opposer à un RTS adopté par la CE dans un délai de trois mois", note l'ESMA.

Les amendements recommandés au MiCA interviennent alors que le bloc et le marché se préparent au cadre complet pour les CASP, qui entrera en vigueur le 30 décembre. Les dispositions relatives aux monnaies stables entreront en vigueur le 30 juin, date à laquelle la nouvelle législation européenne sur la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) entrera en vigueur.

 

L'Irlande envisage de nouvelles règles sur les actifs numériques avant la répression du blanchiment d'argent par l'UE

La loi de l'UE sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AML) entrera en vigueur le 30 décembre 2024.

Le projet de loi ne fait pas partie du règlement MiCA - qui a été adopté en juin dernier et apporte une série de règles spécifiques à l'espace des actifs numériques - mais plutôt d'un effort plus large pour freiner le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme dans l'Union.

La nouvelle législation aura un impact sur les "gestionnaires d'actifs cryptographiques", y compris les CASP, tels que les échanges centralisés d'actifs numériques enregistrés sous MiCA, et diverses autres entités, y compris les services de jeux d'argent.

Le paquet exigera que les CASP appliquent les mêmes règles que les banques pour vérifier les identités et les données de leurs clients , ainsi que l'ajout de "mesures visant à atténuer les risques liés aux transactions avec des portefeuilles auto-hébergés."

Les portefeuilles auto-hébergés ne sont pas interdits, mais les PCSA devront faire preuve d'une plus grande diligence à l'égard des clients qui utilisent un portefeuille auto-hébergé pour des transactions supérieures à 1 000 € (1 072 $), notamment en vérifiant leur identité, en surveillant les transactions et en demandant davantage d'informations sur les expéditeurs et les destinataires.

Le projet de loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent prévoit également la création d'une nouvelle autorité de surveillance européenne, l'Autorité de lutte contre le blanchiment d'argent (AMLA), chargée de superviser le secteur des actifs numériques. Elle sera établie à Francfort et chargée de superviser directement les entités financières les plus risquées, d'intervenir en cas de défaillance de la supervision, et d'agir en tant que plaque tournante et médiateur pour les superviseurs.

Avant l'entrée en vigueur de ces nouvelles mesures, l'Irlande s'apprête à rédiger de nouvelles règles relatives aux actifs numériques afin de s'aligner sur le projet de loi AML qui se profile à l'horizon.

Cette semaine, le cabinet irlandais a appris que le ministre des Finances Jack Chambers était prêt à rédiger une législation "urgente" pour s'assurer que les entreprises du secteur des actifs numériques soient couvertes par les nouvelles lois européennes sur le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme avant l'entrée en vigueur des réglementations le 30 décembre, selon un rapport publié mercredi par le journal local The Irish Examiner.

Le rapport n'indique pas clairement en quoi consisteraient ces règles ni quand elles pourraient être mises en œuvre.

Comme dans de nombreux pays du monde, le blanchiment d'argent des actifs numériques et le financement du terrorisme sont de plus en plus dans le collimateur de l'Irlande. En août, la Gardaí - le service national de police et de sécurité du pays - a saisi pour environ 6,5 millions d'euros (7,04 millions de dollars) d'actifs numériques, dont des bitcoins et des monero, à la suite d'une enquête de longue haleine.

 

Source : CoinGeek - Oct 21, 2024