Les fournisseurs de services de crypto-actifs (CASP) en Europe devraient mettre en œuvre des procédures strictes de connaissance du client (KYC) pour lutter contre le blanchiment d'argent suite au feu vert du Parlement européen aux nouvelles réglementations anti-blanchiment d'argent (AMLR), selon un communiqué du 24 avril.

Selon le communiqué:

"Les nouvelles lois comprennent des mesures de diligence raisonnable renforcées et des contrôles de l'identité des clients, après quoi les entités dites obligées (par exemple, les banques, les gestionnaires d'actifs et de crypto-actifs ou les agents immobiliers et virtuels) doivent signaler les activités suspectes aux CRF et aux autres autorités compétentes."

La loi intègre également des secteurs non financiers enclins au blanchiment d'argent ou au financement du terrorisme, tels que les jeux d'argent et les clubs sportifs.

En vertu de la LBC, un nouvel organisme de réglementation appelé Autorité de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AMLA) supervisera et veillera au respect des protocoles remaniés.

Notamment, ce développement a principalement un impact sur les échanges centralisés sous l'égide des Markets in Crypto Assets (MiCA) de l'UE.

MiCA est une législation cruciale pour le secteur des crypto-monnaies en Europe et offre une clarté réglementaire essentielle pour cette industrie en plein essor. Les observateurs du marché ont fait valoir que ce cadre met en évidence la reconnaissance par la région du potentiel du secteur. Le MiCA a été promulgué en juin 2023 et devrait devenir exécutoire d'ici la fin de l'année.

 

Résultat attendu

Patrick Hansen, directeur de la stratégie et de la politique européenne pour Circle, a souligné que le résultat des votes était attendu, ajoutant que :

"Comme prévu, la plénière du Parlement européen a adopté le nouveau paquet AML, y compris le règlement AML, avec 479 voix pour, 61 contre et 32 abstentions. Le paquet va maintenant être officiellement adopté par le Conseil de l'UE et entrera en application 3 ans plus tard."

Dans un autre billet, Hansen a souligné que les règlements reflètent largement les lois anti-blanchiment existantes, faisant écho aux dispositions du règlement MiCA interdisant les pièces de monnaie privées et au règlement sur le transfert de fonds (TFR).

Notamment, les propositions initiales menaçant le secteur des crypto-monnaies ont été revues à la baisse. Il s'agissait notamment de propositions visant à plafonner les paiements d'autodétention à 1 000 € et à soumettre les organisations autonomes décentralisées (DAO), DeFi et les plateformes de jetons non fongibles (NFT) aux obligations de l'AMLR.

 

Source : CryptoSlate / Apr 25, 2024