Chainlink è la piattaforma fondamentale alla base della rapida adozione della tokenization e della finanza onchain da parte delle maggiori istituzioni e infrastrutture di mercato del mondo. Nell'ambito di questo cambiamento, Chainlink sta svolgendo un ruolo significativo nell'abilitare tre soluzioni di riferimento per i mercati dei capitali nell'ambito del Project Guardian della Monetary Authority di Singapore (MAS), un'iniziativa di settore guidata da quello che è considerato uno degli enti normativi più avanzati a livello globale per quanto riguarda l'integrazione della tecnologia blockchain nei mercati finanziari.

Hanno collaborato i seguenti partecipanti del settore:

• Swift-Global, cooperativa di proprietà dei soci e principale fornitore al mondo di servizi di messaggistica finanziaria sicura per oltre 11.500 banche.
• UBS Asset Management-Gestore degli investimenti su larga scala con oltre 1,6T di dollari di asset in gestione (AUM).
• ANZ Bank-Banca istituzionale australiana con oltre 1T di dollari di AUM.
• SBI Digital Markets-Consociata con sede a Singapore del ramo digitale del gruppo conglomerale giapponese SBI che fornisce soluzioni per gli asset digitali.
• ADDX - Borsa di titoli digitali completamente regolamentata con sede a Singapore.

Il Project Guardian del MAS è un'iniziativa di collaborazione che coinvolge i responsabili politici e le maggiori istituzioni finanziarie e infrastrutture di mercato del mondo. L'obiettivo del Project Guardian è quello di utilizzare l'infrastruttura blockchain per dimostrare in modo tangibile come la tokenizzazione e gli smart contract stiano trasformando i mercati finanziari attraverso la tokenizzazione degli asset.

Le prime due soluzioni del Project Guardian che Chainlink sta realizzando si concentrano sullo snellimento delle operazioni dei fondi tradizionali end-to-end. Le operazioni dei fondi tradizionali sono spesso soggette a inefficienze nei processi di sottoscrizione e rimborso, tra cui interventi manuali, ritardi nelle liquidazioni e mancanza di trasparenza in tempo reale. Queste inefficienze comportano un aumento dei costi operativi, una riduzione della liquidità e la perdita di opportunità di investimento nel mercato globale dei fondi comuni di investimento da 63.000 miliardi di dollari. La terza soluzione di Project Guardian risponde ai requisiti normativi per mantenere riservati i dettagli delle transazioni degli asset tokenizzati, anche quando utilizzano la rete pubblica Cross-Chain Interoperability Protocol (CCIP) per regolare tra diverse blockchain private e pubbliche.

Swift, UBS Asset Management e Chainlink Bridge Tokenized Assets With Existing Payment Systems

Swift, UBS Asset Management e Chainlink hanno regolato con successo le sottoscrizioni e i rimborsi di fondi tokenizzati utilizzando la rete Swift. Questa iniziativa consente alle transazioni di asset digitali di essere regolate offchain in fiat utilizzando un sistema di pagamento consolidato, già ampiamente adottato da più di 11.500 istituzioni finanziarie in oltre 200 paesi e territori.

Il lavoro di Swift, UBS e Chainlink dimostra come le istituzioni finanziarie possano sfruttare la tecnologia blockchain, la piattaforma Chainlink e la rete Swift per regolare le sottoscrizioni e i rimborsi di veicoli di fondi d'investimento tokenizzati, consentendo così l'elaborazione diretta del pagamento senza la necessità di adottare a livello globale una forma di pagamento onchain. Ciò contribuisce all'automazione dell'intero ciclo di vita del processo di riscatto e sottoscrizione dei fondi.

Swift e Chainlink stanno portando i sistemi di pagamento esistenti nell'economia degli asset digitali.

La soluzione si basa sul precedente caso d'uso descritto in precedenza, in cui UBS Asset Management e SBI Digital Markets hanno creato un sistema di sottoscrizione e riscatto digitale per i fondi tokenizzati. Il progetto ha utilizzato i binari di pagamento Swift esistenti, che consentono funzionalità di orchestrazione dei pagamenti end-to-end per regolare le sottoscrizioni e i rimborsi dei fondi. Swift ha già dimostrato come la sua infrastruttura esistente possa fornire un modo sicuro e scalabile per le istituzioni finanziarie di connettersi a diversi tipi di blockchain, e l'ultima soluzione con la piattaforma di Chainlink ha orchestrato le interazioni necessarie tra ciascuno dei rispettivi attori per soddisfare le precondizioni per cui un fondo d'investimento tokenizzato di UBS conierà o brucerà automaticamente i token del fondo per gli investitori.

"Il nostro lavoro con UBS Asset Management e Chainlink nel Project Guardian di MAS sfrutta la rete globale Swift per creare un ponte tra gli asset digitali e i sistemi consolidati." -Jonathan Ehrenfeld, Head of Strategy di Swift

Key Takeaways: 

• Sfrutta l'infrastruttura di pagamento esistente
• Consente un'ampia partecipazione al mercato senza richiedere contanti onchain
• Combina i vantaggi della tokenizzazione con il regolamento tradizionale
• Accelera l'adozione istituzionale

Al Singapore FinTech Festival di quest'anno Sergey Nazarov, co-fondatore di Chainlink, insieme ad Avanee Gokhale, stratega di Swift, Andrew Wong, direttore di UBS, Winston Quek e CEO di SBI Digital Markets si sono riuniti per presentare questa soluzione innovativa ed evidenziare come la tokenizzazione degli asset stia ridefinendo il ciclo di vita della gestione dei fondi e portando maggiore liquidità ed efficienza ai mercati finanziari. 

SBI Digital Markets, UBS Asset Management e Chainlink Unlock Automated Fund Administration and Transfer Agency

SBI Digital Markets, in collaborazione con UBS Asset Management e Chainlink, ha annunciato una soluzione per i fondi monetari tokenizzati. Per facilitare la comunicazione cross-chain con il contratto del fondo tokenizzato di UBS, SBI Digital Markets ha creato uno smart contract di agente di trasferimento digitale, sfruttando il protocollo di interoperabilità cross-chain (CCIP) standard del settore di Chainlink. La soluzione ha dimostrato la fattibilità dell'uso degli smart contract e della piattaforma Chainlink per semplificare le operazioni dei fondi attraverso diverse reti blockchain e sistemi finanziari, sbloccando un cambiamento fondamentale nell'efficienza operativa e nella trasparenza per il settore dei fondi comuni di investimento da 63.000 miliardi di dollari.

L'infrastruttura Chainlink sta aiutando ad automatizzare le operazioni di gestione dei fondi e i processi delle agenzie di trasferimento. 

Key Takeaways:

• Riduce le operazioni dei fondi grazie all'automazione basata su contratti intelligenti
• Riduce i costi operativi e gli errori nella gestione dei fondi
• Migliora la trasparenza e l'elaborazione in tempo reale
• Migliora la gestione della liquidità dei fondi

ADDX, in collaborazione con ANZ e Chainlink, ha presentato una soluzione incentrata sull'intero ciclo di vita degli asset della carta commerciale tokenizzata per le transazioni transfrontaliere. La soluzione sfrutta la piattaforma di investimento di ADDX, i Digital Asset Services di ANZ e il Cross-Chain Interoperability Protocol (CCIP) di Chainlink, compresa la funzionalità di transazioni private annunciata di recente. 

Per questa soluzione, i partecipanti hanno scelto la carta commerciale come classe di asset candidata. La breve durata della carta commerciale consente di mostrare l'intero ciclo di vita dell'attività, dall'emissione e sottoscrizione fino al regolamento e al rimborso. Questa transazione dimostra che le entità finanziarie regolamentate possono tokenizzare ed eseguire transazioni di asset digitali in modo sicuro utilizzando i loro sistemi esistenti e rimanendo all'interno dei quadri normativi che garantiscono l'integrità dei mercati finanziari. 

ADDX, ANZ e Chainlink introducono una connettività cross-chain e cross-border abilitata alla privacy per i commercial paper tokenizzati.

Inoltre, la soluzione dimostra come un investitore con sede in Australia possa acquistare e riscattare carta commerciale tokenizzata emessa sulla piattaforma di un operatore di mercato autorizzato e riconosciuto di Singapore, come ADDX. Chainlink CCIP orchestra il regolamento della transazione attraverso due ambienti blockchain privati e autorizzati. Per aiutare le istituzioni a soddisfare i requisiti normativi, i dettagli della transazione devono rimanere riservati, anche se gli asset tokenizzati utilizzano la rete pubblica CCIP per spostarsi su due blockchain private separate. Ciò è possibile grazie all'uso di CCIP Private Transactions, che impedisce a terzi di accedere ai dati privati all'interno delle catene istituzionali e delle transazioni cross-chain, compresi gli importi, i dettagli della controparte, i lati bid/ask e le istruzioni di regolamento. 

"Sfruttando Chainlink CCIP per un'interoperabilità blockchain sicura e conforme, questo caso d'uso mostra l'utilità degli asset finanziari tokenizzati in un ambiente regolamentato."-Inmoo Hwang, Co-Fondatore e Group CFO di ADDX

Key Takeaways:

• Dimostra la sicurezza della consegna e del pagamento attraverso più catene
• . pagamento attraverso molteplici catene
• Riduce i costi e il time-to-market per gli emittenti di asset
• Amplia l'accesso agli asset reali tokenizzati
• Consente di aumentare i flussi di investimento transfrontalieri

Al Singapore FinTech Festival di quest'anno, Sergey Nazarov è stato affiancato da Robert Porter, Director Digital Asset Services di ANZ, e da Inmoo Hwang, Group Chief Financial Officer di ICHX (ADDX), per evidenziare come le banche stiano sfruttando Chainlink come piattaforma di interoperabilità standard del settore per promuovere l'adozione degli asset digitali. Guarda il panel completo qui sotto:

 

Paving the Way For Production-Level Blockchain Use Cases in Banking and Capital Markets

Chainlink è l'infrastruttura chiave per le applicazioni di Project Guardian, in quanto è l'unica piattaforma in grado di alimentare l'interoperabilità tra i sistemi finanziari esistenti e qualsiasi blockchain privata o pubblica, aiutando al contempo le istituzioni a soddisfare i loro requisiti di riservatezza, conformità e sicurezza. Chainlink consente di creare un registro d'oro unificato (UGR) per gli asset tokenizzati, in cui tutti i dati chiave e i requisiti di servizio degli asset persistono con l'asset mentre si muove attraverso diversi ambienti blockchain e sistemi esistenti, sbloccando una maggiore liquidità e flussi di lavoro più efficienti e automatizzati per gli strumenti e i servizi finanziari. 

La piattaforma Chainlink è lo standard che collega le infrastrutture e i sistemi del mercato finanziario di oggi a qualsiasi blockchain, in modo che le istituzioni non debbano modificare i loro backend esistenti. Negli ultimi anni molti proof of concept di blockchain finanziarie tradizionali sono stati ostacolati da problemi di integrazione e dalla sfida della frammentazione del crescente numero di ecosistemi blockchain disponibili con cui banche e istituzioni possono avere a che fare. Il fatto che Chainlink consenta alle istituzioni finanziarie di interagire con gli asset tokenizzati su qualsiasi blockchain pubblica e privata direttamente dalle infrastrutture esistenti, ad esempio tramite messaggi Swift, API, mainframe e altri formati standard, lo rende indispensabile per questi casi d'uso del Project Guardian. Chainlink è fondamentale per il lavoro che il MAS e le istituzioni finanziarie partecipanti stanno svolgendo con il Project Guardian per reimmaginare l'infrastruttura dei mercati finanziari globali con la tecnologia blockchain. 

Fonte : Chainlink Blog - Nov 12, 2024