In un'altra settimana intensa per la regolamentazione degli asset digitali nell'Unione Europea, il massimo organo di vigilanza dei mercati finanziari del blocco ha raccomandato di modificare il quadro normativo di riferimento dell'UE in materia di asset digitali, il regolamento sui mercati degli asset crittografici (MiCA).

Intanto, l'Irlanda si appresta a redigere "urgentemente" nuove norme sugli asset digitali in vista del nuovo pacchetto di leggi dell'UE volto a reprimere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.

L'ESMA sostiene ulteriori requisiti di revisione esterna

Il 16 ottobre, l'Autorità europea degli strumenti finanziari e dei mercati (ESMA) ha rilasciato un parere ufficiale sul MiCA, incoraggiando la Commissione europea (CE) - il principale braccio esecutivo dell'UE - a procedere con la sua proposta di aggiornamento di diversi aspetti del quadro normativo.

In particolare, la Commissione ha proposto di aggiornare le norme tecniche di regolamentazione (RTS) del MiCA per richiedere ai fornitori di servizi di cripto-asset (CASP) richiedenti e alle entità notificate di fornire i risultati di un audit esterno sulla sicurezza informatica.

Questo audit includerebbe una valutazione dell'"onorabilità" dell'organo di gestione del CASP e controlli sull'assenza di sanzioni in aree diverse dal diritto commerciale, dal diritto fallimentare, dal diritto dei servizi finanziari, dall'antiriciclaggio e dal contrasto al finanziamento del terrorismo, dalla frode o dalla responsabilità professionale, le aree standard controllate per le sanzioni.

L'ESMA ha tenuto a sottolineare che l'obiettivo degli RTS è quello di garantire una "valutazione approfondita del punto di ingresso" per i CASP e le entità finanziarie che intendono offrire servizi di asset digitali nell'UE.

"Ciò aumenterà la resilienza del mercato degli asset crittografici e migliorerà la protezione degli investitori nello spazio degli asset crittografici", ha dichiarato l'autorità di vigilanza dei mercati finanziari.

Secondo la dichiarazione, l'ESMA ha già comunicato il suo parere alla CE, al Parlamento europeo e al Consiglio europeo, e spetta ora a questi organi decidere se procedere con le modifiche al MiCA.

La CE può adottare i due RTS con le modifiche che ritiene pertinenti o respingerli. Il Parlamento europeo e il Consiglio possono opporsi a un RTS adottato dalla CE entro un periodo di tre mesi", ha osservato l'ESMA.

Le modifiche raccomandate al MiCA arrivano mentre il blocco e il mercato si preparano al quadro completo per i CASP, che entrerà in vigore il 30 dicembre. Le disposizioni relative alle stablecoin entreranno in vigore il 30 giugno, la stessa data in cui entrerà in vigore la nuova legislazione UE contro il riciclaggio di denaro (AML).

L'Irlanda studia nuove regole sugli asset digitali in vista del giro di vite dell'UE sul riciclaggio di denaro

La legge dell'UE contro il riciclaggio di denaro e il contrasto al finanziamento del terrorismo (AML) entrerà in vigore il 30 dicembre 2024.

La legge non fa parte del regolamento MiCA - che è stato approvato lo scorso giugno e porta una serie di regole su misura per lo spazio degli asset digitali - ma piuttosto uno sforzo più ampio per frenare il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo nel blocco.

La nuova legislazione avrà un impatto sui "gestori di asset cripto", compresi i CASP, come le borse centralizzate di asset digitali registrate ai sensi del MiCA, e su varie altre entità, compresi i servizi di gioco d'azzardo.

Il pacchetto richiederà ai CASP di applicare le stesse regole delle banche per verificare l'identità e i dati dei loro clienti, oltre ad aggiungere "misure per mitigare i rischi in relazione alle transazioni con portafogli self-hosted"."

I portafogli self-hosted non sono vietati, ma i CASP dovranno condurre una due diligence rafforzata sui clienti che utilizzano un portafoglio self-hosted per transazioni superiori a 1.000 euro (1.072 dollari), compresa la verifica dell'identità, il monitoraggio delle transazioni e la richiesta di maggiori informazioni su mittenti e destinatari.

Il disegno di legge antiriciclaggio istituisce anche una nuova autorità di vigilanza dell'UE, l'Autorità antiriciclaggio (AMLA), per sorvegliare il settore degli asset digitali. L'Autorità avrà sede a Francoforte e avrà il compito di vigilare direttamente sulle entità finanziarie più rischiose, di intervenire in caso di carenze nella vigilanza e di fungere da centro di smistamento e mediazione per le autorità di vigilanza.

In attesa dell'entrata in vigore di queste nuove misure, l'Irlanda si sta muovendo per redigere nuove norme relative agli asset digitali per allinearsi all'imminente legge antiriciclaggio.

Questa settimana, il Consiglio dei Ministri irlandese ha appreso che il Ministro delle Finanze Jack Chambers è intenzionato a redigere una legislazione "urgente" per garantire che le imprese che operano nel settore degli asset digitali siano coperte dalle nuove leggi dell'UE in materia di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo entro l'entrata in vigore dei regolamenti il 30 dicembre, secondo quanto riportato mercoledì dall'outlet locale The Irish Examiner.

Il rapporto non ha indicato chiaramente in cosa consisterebbero queste regole o quando potrebbero essere implementate.

Come in molti paesi del mondo, il riciclaggio di denaro digitale e il finanziamento del terrorismo sono stati sempre più all'attenzione dell'Irlanda. In agosto, la Gardaí - il servizio nazionale di polizia e sicurezza del Paese - ha sequestrato circa 6,5 milioni di euro (7,04 milioni di dollari) di asset digitali, tra cui bitcoin e monero, a seguito di un'indagine di lunga durata.

Fonte : CoinGeek - 21 ott 2024