La rapida ascesa delle criptovalute ha comportato sia promesse che pericoli.

Secondo un recente rapporto dell'FBI statunitense del 9 settembre, nel 2023 le frodi e le truffe legate alle criptovalute sono aumentate del 45% rispetto all'anno precedente, con perdite superiori a 5,6 miliardi di dollari.

I truffatori hanno sfruttato sempre più a loro vantaggio la natura veloce e irreversibile delle transazioni digitali.

Aumento dell'adozione delle criptovalute

Il settore delle criptovalute ha registrato una crescita fenomenale nel 2024, in gran parte trainata dall'aumento dei fondi negoziati in borsa (ETF).

Il ciclo elettorale statunitense di quest'anno è stato caratterizzato anche da una serie di elezioni.Un recente sondaggio condotto da Harris Poll per conto di Grayscale ha rivelato che quasi un terzo degli elettori (32%) è ora più aperto a conoscere o investire in criptovalute.

Tuttavia, questa crescita non è arrivata senza inconvenienti.

Esecutori che pesano...

Secondo un nuovo rapporto dell'Internet Crime Complaint Center dell'FBI, la crescente adozione delle criptovalute ha portato anche a un aumento dell'attività criminale, con i beni digitali che vengono utilizzati più frequentemente da cattivi attori. 

Rimarcando lo stesso, l'FBI ha dichiarato, 

"Mentre le transazioni di criptovalute sono registrate su blockchain disponibili pubblicamente, consentendo alle forze dell'ordine di rintracciare facilmente i fondi, spesso il denaro viene trasferito rapidamente all'estero, dove i funzionari degli Stati Uniti possono incontrare ostacoli come le leggi antiriciclaggio poco rigorose in alcune giurisdizioni"."Inoltre, secondo il rapporto, l'India si è classificata al quinto posto a livello globale per le denunce relative alle criptovalute, con 840 casi e perdite per un totale di 44.054.244 dollari.

Interessante notare che le truffe dei call center e quelle che impersonano il governo hanno contribuito a circa il 10% di queste perdite.

Il rapporto ha evidenziato che le persone di età superiore ai 60 anni sono particolarmente vulnerabili, con perdite da parte di questa fascia demografica per un totale di oltre 1. 6 miliardi di dollari.6 miliardi di dollari.

Questo sottolinea come i truffatori stiano sfruttando gli asset digitali, predando gli investitori ignari. 

 

Cosa c'è di più?

L'FBI ha inoltre aggiunto, 

"Poiché le criptovalute eliminano la necessità di intermediari finanziari per convalidare e facilitare le transazioni, i criminali possono sfruttare queste caratteristiche per sostenere attività illecite come furti, frodi e riciclaggio di denaro"."Il modo migliore per contribuire a fermare questi crimini è che le persone li segnalino a ic3.gov, anche se non hanno subito una perdita finanziaria. Le informazioni ci permettono di rimanere al passo con gli schemi emergenti e con l'uso delle tecnologie più recenti da parte dei criminali, in modo da poter tenere informato il pubblico americano e dare la caccia a chi commette questi crimini." 

Detto questo, la società di sicurezza Blockchain Peckshield ha anche riferito che il mercato delle criptovalute ha subito più di 10 hack significativi nel mese di agosto, con perdite pari a 313,86 milioni di dollari.

In realtà, la maggior parte di queste perdite è derivata da attacchi di phishing, in particolare trasferimenti non autorizzati che hanno coinvolto Bitcoin (BTC) e la stablecoin decentralizzata Dai (DAI).I due più grandi attacchi, entrambi riguardanti trasferimenti non autorizzati (#Phishing), hanno rappresentato il 93,5% del totale dei fondi rubati, pari a 293,4 milioni di dollari."

Alla luce di questi sviluppi, rimane una domanda pressante: L'aumento delle frodi e degli hacking di criptovalute spingerà verso riforme urgenti della sicurezza e regolamenti più severi?

Fonte : AMBCrypto - Sep 11, 2024