I fornitori di servizi di asset crittografici (CASP) in Europa dovranno implementare rigorose procedure di conoscenza del cliente (KYC) per contrastare il riciclaggio di denaro, in seguito all'approvazione da parte del Parlamento europeo delle nuove norme antiriciclaggio (AMLR), secondo una dichiarazione del 24 aprile.

Secondo il comunicato:

"Le nuove leggi includono misure di due diligence rafforzate e controlli sull'identità dei clienti, in seguito ai quali i cosiddetti soggetti obbligati (ad esempio banche, gestori di beni e criptovalori o agenti immobiliari e virtuali) devono segnalare le attività sospette alle FIU e alle altre autorità competenti."

La legge incorpora anche settori non finanziari inclini al riciclaggio di denaro o al finanziamento del terrorismo, come il gioco d'azzardo e le società sportive.

In base all'antiriciclaggio, un nuovo organismo di regolamentazione chiamato Autorità per la lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo (AMLA) supervisionerà e farà rispettare i protocolli rinnovati.

In particolare, questo sviluppo ha un impatto soprattutto sulle borse centralizzate sotto l'ombrello dei Markets in Crypto Assets (MiCA) dell'UE.

Il MiCA è una legislazione cruciale per il settore delle criptovalute in Europa e offre una chiarezza normativa essenziale per questo settore in piena espansione. Secondo gli osservatori del mercato, questo quadro evidenzia il riconoscimento del potenziale del settore da parte della regione. Il MiCA è stato promulgato nel giugno 2023 e diventerà esecutivo entro la fine di quest'anno.

Risultato atteso

Patrick Hansen, direttore della strategia e delle politiche dell'UE per Circle, ha sottolineato che il risultato delle votazioni era atteso, aggiungendo che:

"Come previsto, la plenaria del Parlamento europeo ha approvato il nuovo pacchetto antiriciclaggio, compreso il regolamento antiriciclaggio, con 479 voti a favore, 61 contrari e 32 astensioni. Il pacchetto sarà ora formalmente adottato anche dal Consiglio dell'UE ed entrerà in vigore 3 anni dopo."

In un post separato, Hansen ha sottolineato che i regolamenti rispecchiano in gran parte le leggi antiriciclaggio esistenti, riprendendo le disposizioni del regolamento MiCA che vieta le monete della privacy e il regolamento sul trasferimento dei fondi (TFR).

In particolare, le proposte iniziali che minacciavano il settore delle cripto sono state ridimensionate. Queste includevano proposte per limitare i pagamenti in autocustodia a 1.000 euro e per sottoporre le organizzazioni autonome decentralizzate (DAO), le DeFi e le piattaforme di token non fungibili (NFT) agli obblighi dell'AMLR.

Fonte : CryptoSlate / 25 apr 2024