Liquity, il progetto di prestito DeFi dietro la stablecoin del dollaro LUSD, ha pubblicato il suo nuovo codebase in vista dell'imminente rilascio del protocollo V2 della piattaforma. Il codice ha rivelato una serie di nuovi aggiornamenti, tra cui il passaggio alla gestione delle posizioni di prestito LUSD come NFT. 

Il quadro generale

Liquity consente di prendere in prestito prestiti LUSD senza interessi contro ETH in "Troves", alias posizioni di debito collateralizzate.Con il recente rebrand di Maker Sky Protocol, che ha segnato un allontanamento dalla popolare stablecoin DAI, molti utenti DeFi sono alla ricerca di un'alternativa solida e più semplice per le loro esigenze di stablecoin decentralizzate.La Liquity V1 e la LUSD sono collaudate e hanno funzionato bene finora, quindi il sistema ottimizzato V2 mira a costruire in parallelo alla V1 per creare un ecosistema di stablecoin decentralizzate di nuova generazione che possa conquistare quote di mercato rispetto a operatori storici come DAI. 

Le ultime novità

Liquity V2 introduce nuove funzionalità come i tassi d'interesse stabiliti dall'utente, il supporto multi-collaterale e la generazione nativa di rendimenti in stablecoin, oltre a un miglioramento della puntata LQTY. Grazie al Protocol Incentivized Liquidity (PIL), gli staker della V2 possono indirizzare strategicamente le entrate del protocollo in qualsiasi punto della catena, guadagnando al contempo ETH e LUSD da Liquity V1. 

Con il protocollo V2 debutta anche BOLD, una nuova stablecoin che vivrà su Ethereum, con diversi team che si stanno già preparando a distribuire la V2 su più EVM e Layer 2 (L2) per promuovere ulteriore liquidità per BOLD.

Perché è importante

• I tassi di interesse di Liquity V2 impostati dall'utente consentono ai mutuatari di gestire attivamente il rischio di rimborso in un modo che imita la flessibilità dei mercati monetari tradizionali, ma con la piena decentralizzazione.
• Questo creerà un mercato dinamico dei tassi d'interesse in cui gli utenti più tolleranti al rischio potranno ottimizzare l'efficienza del capitale, mentre i mutuatari più conservatori potranno pagare tassi più alti per una maggiore sicurezza. Questo approccio, abbinato al supporto di più tipi di garanzia come ETH e di token di palificazione liquidi (LST) come stETH, offrirà ai mutuatari maggiore controllo e adattabilità rispetto alla V1.
• La nuova stablecoin BOLD raddoppia la stabilità del peg USD senza fare affidamento sulla governance o sulla garanzia centralizzata. Con il sostegno di ETH e LST, BOLD eviterà la crescente tendenza delle stablecoin a dipendere dagli asset del mondo reale (RWA) o dai custodi. 
• Liquity V2 introduce anche molteplici Stability Pools, uno per ogni tipo di collaterale, per assorbire le liquidazioni dei prestiti sottocollateralizzati. I titolari di BOLD che depositano in questi Stability Pools ottengono due tipi di rendimento: la maggior parte degli interessi pagati dai mutuatari e i guadagni di liquidazione dalle garanzie corrispondenti. Questo rendimento mira a creare un potente incentivo per gli utenti a detenere e depositare BOLD.
• In prospettiva, l'ecosistema che crescerà intorno a Liquity V2 probabilmente si espanderà oltre il semplice prestito, portando potenzialmente alla creazione di primitive finanziarie completamente nuove incentrate su BOLD.

Powered by NFTs

Un'altra interessante novità di Liquity V2 è che i suoi Troves, cioè i CDP, saranno autonomi.I Troves, cioè i CDP, saranno rappresentati come NFT completamente onchain, in modo simile a come Uniswap utilizza gli NFT per rappresentare le posizioni dei fornitori di liquidità della V3. 

Questa scelta infrastrutturale offre una migliore flessibilità nella gestione del debito e del collaterale, consentendo agli utenti di negoziare le loro intere posizioni di prestito LUSD come NFT, includendo sia il collaterale che il debito associato. Questo apre la strada ai mutuatari per uscire dalle loro posizioni senza dover liquidare o rimborsare direttamente i loro prestiti.

Detto questo, il concetto di caveau non fungibili (NFV), pionieristico di Open Dollar, apre la strada a mercati dei prestiti decentralizzati, dove i CDP possono essere scambiati liberamente su mercati secondari NFT. Questo rispecchia la capacità del mercato finanziario tradizionale di scambiare prestiti, ma con i vantaggi aggiunti della trasparenza e della decentralizzazione della DeFi.

L'approccio dei CDP NFT introduce anche nuove strade per l'automazione e la componibilità, come la quotazione automatica di un Trove per la vendita quando il rischio di liquidazione diventa imminente. Queste possibilità possono portare a una nuova ondata di strategie finanziarie alimentate da NFT che possono fornire agli utenti un maggiore controllo sui loro portafogli. Questo crocevia di NFTfi è da tenere d'occhio di conseguenza! 

Fonte : Bankless - Sep 5, 2024